Thấy hoạt động "tín dụng đen" theo kiểu truyền thống liên tục bị cơ quan chức năng “sờ gáy”, Đặng Chu Minh Đức (1981, trú P. Hưng Phúc, TP Vinh, Nghệ An) chuyển sang hoạt động trên mạng Internet. Theo đó, Đức đã lập tài khoản và khởi tạo nhiều "cửa hàng" trên phần mềm với quỹ tiền mặt hơn 5 tỷ đồng, sau đó giao cho Hồ Bá Cường (1993, trú xã Diễn Trường, H. Diễn Châu) quản lý. Qua điều tra, Phòng CSHS CA tỉnh Nghệ An xác định, có gần 100 người vay tiền, trong đó làm rõ 19 người vay với tổng số tiền hơn 500 triệu đồng, Đức và Cường thu lợi bất chính gần 400 triệu đồng. Ngày 17-6, Cơ quan CSĐT CA tỉnh Nghệ An đã khởi tố bị can đối với Đức và Cường về hành vi: "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự".
