Ngày 2-8, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh cho biết, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với các đối tượng: Nguyễn Văn Dũng (1971), Nguyễn Thị Thúy (1982) và Nguyễn Thị Tuyết (1964, cùng trú phường Thành Sen, Hà Tĩnh) về hành vi: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".

Theo tài liệu điều tra, các đối tượng thường xuyên tổ chức cho nhiều cá nhân vay tiền với thủ tục đơn giản, không yêu cầu tài sản bảo đảm nhưng áp dụng mức lãi suất rất cao, vượt nhiều lần mức lãi suất theo quy định của pháp luật. Để che giấu hành vi phạm tội và tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng chủ yếu cho vay thông qua người quen hoặc những người đã từng vay tiền giới thiệu. Đối với người lạ có nhu cầu vay vốn, các đối tượng tuyệt đối không giải quyết nhằm hạn chế nguy cơ bị phát hiện.

Quá trình thu hồi nợ, các đối tượng yêu cầu người vay thanh toán trực tiếp bằng tiền mặt hoặc thông qua người trung gian. Trường hợp chuyển khoản qua ngân hàng, các đối tượng yêu cầu người vay không ghi nội dung liên quan đến việc trả tiền gốc hoặc tiền lãi nhằm che giấu bản chất giao dịch.

Nhận thấy hoạt động của các đối tượng diễn ra trong thời gian dài, có tính chất chuyên nghiệp, gây ảnh hưởng xấu đến tình hình ANTT và đời sống của người dân, Phòng CSHS- Công an tỉnh Hà Tĩnh đã áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ để tập trung đấu tranh. Nhiều tổ công tác được triển khai rà soát các giao dịch, bí mật theo dõi quy luật hoạt động, thu thập tài liệu, chứng cứ; đồng thời phối hợp với các phòng nghiệp vụ liên quan và Công an phường Thành Sen làm rõ phương thức, thủ đoạn phạm tội cũng như vai trò của từng đối tượng.

Sau thời gian xác minh và củng cố tài liệu, lực lượng Công an xác định các đối tượng đã nhiều lần thực hiện hành vi cho vay với mức lãi suất vượt quá 5 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự, qua đó thu lợi bất chính số tiền rất lớn.

Trên cơ sở các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Phòng CSHS đã đồng loạt triển khai các tổ công tác tiến hành khám xét nơi ở và nơi làm việc của các đối tượng, thu giữ nhiều giấy vay tiền, 2 sổ sách ghi chép hoạt động cho vay, 3 ĐTDĐ cùng nhiều tài liệu, giấy tờ và dữ liệu điện tử có liên quan phục vụ công tác điều tra.

Tại cơ quan Công an, trước những tài liệu, chứng cứ khách quan đã được thu thập, các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội, khai nhận phương thức tổ chức hoạt động, cách thức quản lý các khoản vay, thu tiền gốc, tiền lãi cũng như vai trò của từng người trong quá trình thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.

Kết quả điều tra bước đầu xác định, Nguyễn Văn Dũng và Nguyễn Thị Thúy đã thực hiện 330 lượt cho vay, trong khi Nguyễn Thị Tuyết thực hiện hơn 500 lượt cho vay đối với nhiều cá nhân trên địa bàn. Tổng số tiền các đối tượng đã cho vay hơn 82,3 tỷ đồng, với mức lãi suất cao hơn nhiều lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự, qua đó thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn.

Căn cứ kết quả điều tra, ngày 25-7-2026, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh đã khởi tố vụ án, bị can đối với Nguyễn Văn Dũng, Nguyễn Thị Thúy và Nguyễn Thị Tuyết về hành vi: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Cơ quan điều tra đã bắt tạm giam đối với Nguyễn Văn Dũng và áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Nguyễn Thị Thúy, Nguyễn Thị Tuyết để tiếp tục điều tra, làm rõ toàn bộ vụ án.

Hiện, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Hà Tĩnh đang mở rộng điều tra, củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý nghiêm các đối tượng theo đúng quy định của pháp luật.

H.T