Trong vụ án này, bị cáo Zhang Mao bị xét xử về 2 tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”. Các bị cáo đồng phạm là người Việt là những mắt xích biến tiền phạm tội thành dòng tiền “hợp pháp” qua hàng loạt lớp tài khoản ngân hàng, bị xét xử về tội: “Rửa tiền”.

Theo cáo trạng, ngày 27-12-2024, bà Nguyễn Thị Băng Tâm và bà Đỗ Thị Nhật Hà (đều trú tại TP Đà Nẵng) bị chiếm quyền sử dụng tài khoản Telegram. Chỉ trong thời gian ngắn, những kẻ tấn công đã thay đổi toàn bộ nội dung trao đổi, xóa thông tin tài khoản ngân hàng cũ và thay bằng tài khoản khác.

Từ tài khoản Telegram bị “hack”, hàng loạt tin nhắn giả mạo được gửi đi cho những người quen có trong danh sách bạn bè trên mạng xã hội và đã có người sập bẫy. Tin tưởng tuyệt đối vào nội dung tin nhắn, bà Đỗ Thị Nhật Hà đã thực hiện chuyển khoản 5 tỷ đồng.

Chỉ trong vài giờ, dòng tiền được chuyển từ BVBank sang nhiều ngân hàng khác nhau, qua các tài khoản mang tên Nguyễn Hữu Tư, Nguyễn Quang Tịnh, Phạm Trung Kiên, Trần Diệu Chương… Mỗi lần chuyển là một lần tiền bị “xé nhỏ”, tách lớp, làm mờ dấu vết, khiến việc truy vết trở nên phức tạp.

Cơ quan điều tra xác định dòng tiền 5 tỷ đồng bị “hack” đó không dừng lại ở các tài khoản trung gian, mà được chuyển vào một mắt xích quan trọng: Công ty HD889 tại khu Kim Sa 2 (Campuchia). Doanh nghiệp này do một người Trung Quốc làm chủ, vận hành theo mô hình phân tầng: một quản lý chung, các bộ phận xuất nhập khoản, đổi tiền, và đội ngũ nhân viên người Việt Nam được tuyển dụng để phục vụ việc mở tài khoản, luân chuyển và hợp thức hóa dòng tiền.

Zhang Mao giữ vai trò quản lý bộ phận xuất nhập khoản, trực tiếp tiếp nhận thông tin giao dịch từ cấp trên và chỉ đạo thực hiện việc phân tách dòng tiền. Dưới sự điều hành này, tiền lừa đảo được luân chuyển qua nhiều lớp tài khoản trước khi được đổi thành USD hoặc tiền điện tử USDT.

Đây không còn là hành vi đơn lẻ mà là một “chuỗi cung ứng tội phạm” có tổ chức, nơi mỗi người chỉ thực hiện một phần nhỏ nhưng tất cả cùng hướng đến mục tiêu hợp thức hóa tiền phạm tội. Trong đó, nhiều người Việt được tuyển dụng qua mạng xã hội với lời hứa “việc nhẹ lương cao” tại Campuchia. Khi sang nơi làm việc, họ được giao nhiệm vụ mở hàng loạt tài khoản ngân hàng cá nhân để cho thuê hoặc sử dụng trong hệ thống rửa tiền, với mức giá khoảng 10 triệu đồng/tài khoản/tháng.

Trong số đó, Hà Thu Thủy (32 tuổi) được xác định là nhân viên xuất nhập khoản, đồng thời là bạn gái của Zhang Mao. Với mức lương 1.200 USD/tháng, Thủy giữ vai trò trung gian truyền đạt chỉ đạo xuống nhóm nhân viên người Việt, đảm bảo dòng lệnh được thực hiện chính xác.

Còn các đối tượng: Phạm Trung Kiên, Nguyễn Quang Tịnh và Nguyễn Hữu Tư là nhóm mở và cho thuê tài khoản ngân hàng. Họ tham gia vào hệ thống mà không hiểu hoặc cố tình phớt lờ việc số tài khoản của mình trở thành công cụ che giấu nguồn tiền phạm tội. Nguyễn Thị Ngọc Ánh và Trần Diệu Chương tham gia bộ phận đổi tiền, nhận nhiệm vụ chuyển đổi dòng tiền sang ngoại tệ hoặc tiền điện tử. Ánh cũng là bạn gái của một quản lý khác trong hệ thống, cho thấy sự đan xen giữa quan hệ cá nhân và hoạt động tội phạm. Tất cả tạo thành một mạng lưới vận hành khép kín, nơi mỗi tài khoản ngân hàng là một “nút giao dịch”, và mỗi thao tác chuyển tiền là một bước làm mờ dấu vết pháp lý.

Tại phiên tòa, HĐXX nhận định, hành vi của các bị cáo không chỉ gây thiệt hại lớn về tài sản mà còn làm gia tăng tình trạng tội phạm công nghệ cao, ảnh hưởng đến ANTT và niềm tin của người dân vào giao dịch điện tử.

Xét toàn diện vụ án, HĐXX TP Đà Nẵng tuyên phạt Zhang Mao 15 năm tù về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và 13 năm tù về tội: “Rửa tiền”; tổng hợp hình phạt 28 năm tù. Các bị cáo còn lại lần lượt nhận mức án từ 10 năm đến 12 năm tù về tội: "Rửa tiền”.

Vụ án là lời cảnh báo rõ ràng về những chiêu thức lừa đảo ngày càng tinh vi, đặc biệt là việc lợi dụng mạng xã hội và sự thiếu hiểu biết của người dân về bảo mật tài khoản. Đây cũng là hồi chuông cảnh tỉnh đối với những người trẻ bị cuốn vào “việc nhẹ lương cao” ở nước ngoài, để rồi trở thành mắt xích trong những đường dây tội phạm xuyên quốc gia.

CÔNG HẠNH