Ngày 9-8, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS)- Công an TP Đà Nẵng cho biết, đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Phùng Thị Minh Sen (1985, trú xã Phú Ninh, Đà Nẵng) và Ngô Thùy Linh (1979, trú phường Tam Kỳ, Đà Nẵng) để điều tra về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình và triển khai các biện pháp nghiệp vụ, ngày 14-7, Phòng CSHS phát hiện Phùng Thị Minh Sen có nhiều biểu hiện nghi vấn liên quan đến hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức vay tiền đáo hạn ngân hàng. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, Phòng CSHS đã tập trung lực lượng xác minh, rà soát các giao dịch tài chính, thu thập tài liệu chứng cứ và làm rõ những người có liên quan.

Quá trình điều tra cho thấy, do áp lực từ các khoản nợ cá nhân, Phùng Thị Minh Sen cùng Ngô Thùy Linh đã bàn bạc, thống nhất việc dựng lên các thông tin vay tiền không có thật để chiếm đoạt tài sản của bà T.T.Đ.T. (1982, trú phường Bàn Thạch, Đà Nẵng), người chuyên cho vay tiền đáo hạn ngân hàng.

Để thực hiện kế hoạch, cuối tháng 10- 2025, Sen chuẩn bị sẵn các mẫu giấy vay tiền và cung cấp thông tin cá nhân của một số người quen cho Linh. Sau đó Linh sử dụng thông tin này để lập 3 giấy vay tiền với số tiền lần lượt là 1 tỷ đồng, 2,5 tỷ đồng và 1,83 tỷ đồng với lý do vay để đáo hạn ngân hàng.

Các hồ sơ này đều thể hiện người vay có tài sản đảm bảo là nhà đất tại nhiều địa chỉ trên địa bàn TP Đà Nẵng nhằm tạo sự tin tưởng cho người cho vay. Không dừng lại ở đó, Sen còn tự lập thêm một giấy mượn tiền đứng tên mình với số tiền 1,8 tỷ đồng, cũng với lý do đáo hạn ngân hàng. Sau khi hoàn thiện các hồ sơ giả, Sen chủ động liên hệ bà T., giới thiệu đây là những khách hàng có nhu cầu vay vốn ngắn hạn để tất toán khoản vay ngân hàng và thỏa thuận mức lãi suất.

Tin tưởng các thông tin do Sen cung cấp là thật, bà T. đã đồng ý giải ngân. Tổng số tiền được chuyển cho 4 khoản vay lên tới hơn 7,1 tỷ đồng thông qua nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau. Theo điều tra, trước khi bà T. chuyển tiền, Sen và Linh đã liên hệ với những người có tên trong hồ sơ vay vốn, nhờ họ nhận tiền rồi chuyển tiếp đến các tài khoản do hai đối tượng chỉ định.

Ngay sau khi dòng tiền được chuyển đến, các đối tượng nhanh chóng sử dụng để thanh toán những khoản nợ cá nhân đang tồn đọng. Trong đó, Ngô Thùy Linh đã nhận tiền thông qua các tài khoản trung gian rồi dùng phần lớn số tiền để trả nợ cho các chủ nợ trước đó. Số tiền còn lại được sử dụng vào mục đích cá nhân. Đối với khoản 1,8 tỷ đồng đứng tên mình, Phùng Thị Minh Sen cũng không thực hiện việc đáo hạn ngân hàng mà chuyển toàn bộ cho một cá nhân khác để thanh toán khoản nợ riêng.

Quá trình điều tra xác định, hành vi của các đối tượng đã khiến bà T. bị chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn. Đến nay, Ngô Thùy Linh mới khắc phục được một phần hậu quả, hoàn trả gần 2 tỷ đồng, vẫn còn hơn 3,38 tỷ đồng chưa khắc phục. Riêng khoản tiền 1,8 tỷ đồng do Phùng Thị Minh Sen chiếm đoạt vẫn chưa được hoàn trả cho bị hại.

Để chứng minh hành vi phạm tội, lực lượng điều tra đã tiến hành rà soát hàng loạt giao dịch ngân hàng, đối chiếu hồ sơ vay tiền, xác minh nguồn gốc các tài liệu liên quan, làm việc với những người đứng tên trong các giấy vay tiền cũng như những người nhận và chuyển tiền qua các tài khoản trung gian. Các tài liệu, chứng cứ thu thập được đã làm rõ việc giả mạo hồ sơ vay vốn, mục đích sử dụng tiền và đường đi của dòng tiền sau khi được giải ngân.

Tại cơ quan điều tra, Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Lời khai của các bị can phù hợp với tài liệu, chứng cứ, dữ liệu giao dịch tài chính và các chứng cứ khác mà cơ quan điều tra đã thu thập.

Hiện, Phòng CSHS đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra vụ án; đồng thời làm rõ hành vi có dấu hiệu “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” của các cá nhân liên quan nhằm xử lý toàn diện, đúng quy định pháp luật.

Cơ quan Công an cũng thông báo, những người từng bị Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc có thông tin liên quan đến vụ án, đề nghị liên hệ Phòng CSHS- Công an TP Đà Nẵng, để cung cấp thông tin, tài liệu phục vụ công tác điều tra, xử lý theo quy định.

XUÂN SƠN