Theo cáo trạng, năm 2014, Lê Trọng Linh nhờ người đứng tên nhận chuyển nhượng cổ phần Công ty CP Đầu tư PMW. Đến năm 2016, Linh nảy sinh ý định huy động tiền gửi tiết kiệm nên đổi tên công ty thành Vietnam Capital. Do pháp luật chỉ cho phép các tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được kinh doanh nhận tiền gửi, Linh đăng ký ngành nghề “dịch vụ cầm đồ” để che giấu hoạt động trái phép.

Tháng 3-2016, Lê Trọng Linh bắt đầu tuyển dụng nhân viên, mở văn phòng giao dịch và trực tiếp tổ chức, chỉ đạo triển khai các sản phẩm gửi tiết kiệm “do Linh tự nghĩ ra”, gồm tiết kiệm truyền thống, tiết kiệm theo ngày, tiết kiệm theo tháng. Phần lớn khách hàng chọn gửi tiết kiệm truyền thống kỳ hạn 6, 12 hoặc 24 tháng, với lãi suất từ 5,4% đến 18%/năm. Để thu hút, Linh tung các chương trình khuyến mãi tặng vàng, tặng tiền mặt.

Sau khi gửi tiền, khách hàng được cấp “Giấy chứng nhận tiết kiệm” do Linh thiết kế, có chữ ký của Linh hoặc Thái, đóng dấu công ty. Linh trực tiếp quản lý phôi sổ, điều phối dòng tiền để trả lãi, gốc, chi phí hoạt động và đầu tư cá nhân. Tháng 11-2017, Thái được bổ nhiệm làm Giám đốc, phụ trách các phòng giao dịch ở Thanh Khê, Hải Châu, Sơn Trà, Quảng Nam, tiếp tục nhận tiền gửi và điều chuyển cho Linh khi cần.

Để tạo niềm tin, Linh và Thái chỉ đạo nhân viên tung thông tin gian dối: công ty là “thành viên tập đoàn tài chính quốc tế, nằm trong top 100 công ty uy tín, tiền gửi được mua bảo hiểm, lãi suất luôn cao hơn ngân hàng”. Nhờ đó, hàng trăm người, phần lớn lớn tuổi, “nhẹ dạ cả tin” đem tiền tích cóp cả đời gửi vào công ty. Khi vụ án bị khởi tố, cơ quan điều tra xác định 288 bị hại, thiệt hại 139,8 tỷ đồng.

Kết quả điều tra xác định, Thái nhận tiền gửi qua tài khoản ngân hàng, sau khi trừ chi phí thì chuyển vào tài khoản của Linh hoặc đưa tiền mặt. Từ 2020 đến 2023, Thái chuyển hơn 10,26 tỷ đồng cho Linh; Linh chuyển lại hơn 6,47 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được dùng đầu tư chứng khoán, cho vay, mở tiệm cầm đồ, lập công ty, mua đất, ô-tô… nhưng phần lớn thua lỗ hoặc không có lợi nhuận.

Từ cuối 2020, Linh và Thái chỉ còn xoay vòng tiền của người gửi sau trả cho người gửi trước. Dù mất khả năng chi trả, Thái vẫn mở thêm phòng giao dịch Sơn Trà (3-2023), Linh mở phòng Sông Hàn (4-2023) để tiếp tục huy động vốn. Ngoài trả lãi, gốc và chi phí hoạt động, hai bị cáo còn cho vay dưới danh nghĩa công ty hoặc cá nhân, nhiều khoản không thu hồi được.

Tại phiên tòa, Linh và Thái thành khẩn khai báo, thừa nhận cáo trạng truy tố đúng người, đúng tội, đồng thời xin truy thu các khoản nợ xấu để bồi thường phần nào cho bị hại. Nhiều nạn nhân nghẹn ngào kể lại bị thuyết phục gửi tiền với lời hứa “hoàn trả gốc và lãi 100%”, nhưng mất trắng toàn bộ.

HĐXX nhận định hành vi của Linh và Thái đặc biệt nghiêm trọng, có tổ chức, thủ đoạn tinh vi, chiếm đoạt số tiền rất lớn, ảnh hưởng xấu đến niềm tin của người dân vào lĩnh vực tài chính. Tòa tuyên phạt Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái cùng mức án tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; buộc liên đới bồi thường gần 140 tỷ đồng cho 288 bị hại và tiếp tục kê biên, truy thu tài sản để khắc phục hậu quả.

THANH HOA