Theo kết quả điều tra ban đầu, Lệ thường xuyên buôn bán tại chợ Phú Thuận (xã Đại Thắng, H. Đại Lộc) nên biết một số tiểu thương ở chợ và người dân tại xã Đại Thắng có nhu cầu tiết kiệm tiền bằng hình thức góp biêu, hụi. Từ năm 2010, Lệ đứng ra tổ chức các “dây biêu” theo hình thức đấu hàng ngày hoặc hàng tuần theo sự thỏa thuận của người tham gia. Trong thời gian từ năm 2010 đến 2013, hoạt động của các “dây biêu” do Lệ cầm cái với số tiền góp từ 50.000 đồng đến 100.000 đồng/lần được tổ chức đấu biêu hằng kỳ một cách công khai, minh bạch. Từ năm 2013 đến năm 2023, Lệ tăng dần các dây biêu, số phần tham gia và kéo dài thời gian góp biêu lên 10 tháng, 12 tháng... Tùy thuộc vào từng dây biêu, Lệ đưa ra số tiền góp cho mỗi phần/tháng có nhiều mức khác nhau.

Cụ thể, tùy theo khả năng góp của người chơi, với mức dao động từ 1,5 triệu đồng đến 6 triệu đồng hoặc góp theo ngày và một người có thể góp nhiều phần. Tuy nhiên, đến kỳ đấu biêu để xác định mức lãi và người được nhận tiền, Lệ không tổ chức đấu biêu như thường lệ mà tự định ra mức lãi cho từng người chơi để chiếm đoạt tài sản theo kiểu “nhỏ giọt”, mỗi lúc một ít. Đầu năm 2022, do buôn bán gặp nhiều khó khăn, kinh tế gia đình túng thiếu, để “bù đắp” cho những khoản bị thâm hụt, lợi dụng là người “cầm cái” các dây biêu, Trương Thị Lệ bắt đầu thực hiện các thủ đoạn gian dối bằng cách tự dựng lên các "dây biêu khống” cùng người, số phần tham gia trong dây biêu để lừa những người chơi đóng tiền góp biêu hằng tháng cho Lệ. Với thủ đoạn trên, từ năm 2022 đến tháng 6-2023, Trương Thị Lệ đã chiếm đoạt của 26 người chơi biêu tổng số tiền hơn 1,7 tỷ đồng.

Theo Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam, đây là kết quả điều tra ban đầu, thực tế số tiền bị chiếm đoạt lớn hơn rất nhiều. Vì nhiều người vẫn còn tin tưởng vào lời hứa sẽ thanh toán dần của Trương Thị Lệ nên chưa có đơn trình báo đến cơ quan chức năng.

Theo Điều 471 Bộ luật Dân sự 2015, chơi hụi (hay còn gọi là họ, biêu, phường) là hình thức giao dịch về tài sản theo tập quán trên cơ sở thỏa thuận của một nhóm người tập hợp nhau lại cùng định ra số người, thời gian, số tiền hoặc tài sản khác, thể thức góp, lĩnh họ và quyền, nghĩa vụ của các thành viên. Tuy nhiên, khi tham gia người chơi cần lưu ý thực hiện đúng 10 quy định, cụ thể: Chủ hụi và thành viên dây hụi phải thông báo về nơi cư trú mới cho các thành viên còn lại nếu có thay đổi nơi cư trú; khi có người muốn gia nhập dây hụi thì chủ hụi phải thông báo các nội dung thỏa thuận về dây hụi phải được lập thành văn bản và có đầy đủ các nội dung sau; chủ hụi phải lập và giữ sổ hụi, trừ trường hợp có thỏa thuận về việc một thành viên lập và giữ sổ hụi...

M.T