Mới đây nhất, ngày 15-9, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Nghệ An, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối tượng Võ Thị Ngân (1993, trú xã Nghĩa Đàn, Nghệ An) để điều tra về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra ban đầu, lợi dụng kinh doanh bất động sản, Võ Thị Ngân đưa ra nhiều thông tin gian dối về việc đầu tư, mua bán “lướt” đất, hứa hẹn trả tiền gốc kèm lợi nhuận trong thời gian ngắn để huy động hơn 19 tỷ đồng của nhiều người dân nhằm mục đích trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Cụ thể, từ năm 2023 đến cuối năm 2025, Võ Thị Ngân rủ một số người dân góp tiền đầu tư mua bán bất động sản. Thời gian đầu, Ngân trả tiền gốc và lợi nhuận đầy đủ, đúng hẹn nên tạo được sự tin tưởng. Tuy nhiên, khi hoạt động kinh doanh thua lỗ, mất tiền do đầu tư trên mạng, Ngân nảy sinh ý định huy động tiền của người khác để trả nợ và chi tiêu cá nhân.

Để thực hiện được hành vi, Ngân đưa ra thông tin cần huy động dòng tiền đầu tư, mua bán “lướt” đất. Đối tượng cam kết chỉ sau từ 5 đến 15 ngày sẽ bán được đất, hoàn trả tiền gốc kèm khoản tiền lời nhất định. Bằng thủ đoạn tinh vi, Ngân không chỉ đưa ra những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao, thời gian hoàn vốn ngắn mà còn dựng ra những giao dịch, tin nhắn giả nhằm củng cố lòng tin của người góp vốn.

Sau khi nạn nhân chuyển tiền, Ngân không sử dụng tiền vào mục đích mua bán bất động sản như đã cam kết mà chuyển cho những người khác để trả khoản nợ trước đó, đồng thời chi tiêu cá nhân và tiếp tục “xoay vòng” tiền.

Cơ quan chức năng xác định, từ đầu năm 2025 đến tháng 8-2025, Võ Thị Ngân chiếm đoạt của nhiều bị hại với tổng số tiền 19,7 tỷ đồng. Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập, ngày 15-9-2026, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Nghệ An, khởi tố vụ án, bị can và bắt tạm giam đối với Võ Thị Ngân về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cũng với thủ đoạn góp vốn đầu tư, hứa trả lợi nhuận cao, từ đầu năm 2025 đến tháng 5-2026, Phạm Thị Hương (1982, trú xã Bình Minh, Nghệ An) đã lừa đảo chiếm đoạt hơn 50 tỷ đồng của nhiều nạn nhân rồi tuyên bố vỡ nợ và cắt đứt liên lạc với các “nhà đầu tư”.

Theo đó, Phạm Thị Hương làm nghề buôn bán hải sản, nhưng do làm ăn thua lỗ cần tiền trả nợ nên Hương đưa ra thông tin gian dối để kêu gọi nhiều người góp vốn kinh doanh hải sản với số lượng lớn. Hương cam kết sau khi giao hàng thành công (thời gian là 5 ngày, 10 ngày, 30 ngày tùy từng đơn hàng) sẽ chia tiền lợi nhuận cho những người góp vốn chung ở mức cao, thường là 80 triệu đồng/1 tỷ đồng trong vòng 5 đến 10 ngày.

Để tạo niềm tin trong quá trình huy động tiền góp vốn, Hương đã thuê nhà mở 1 cửa hàng buôn bán hải sản tại huyện Yên Thành (cũ) và tự tạo đơn hàng “khống” với số lượng hàng trăm tấn sau đó gửi cho những người Hương có ý định “lôi kéo” góp vốn. Tin tưởng Phạm Thị Hương, từ đầu năm 2025 đến tháng 5-2026, nhiều người đã chuyển tiền góp vốn kinh doanh cho Hương với tổng số tiền trên 50 tỷ đồng.

Toàn bộ số tiền góp vốn của người dân không được Hương sử dụng để nhập hàng như lời Hương cam kết mà dùng để tiêu xài cá nhân, đến cuối tháng 5-2026, Phạm Thị Hương tuyên bố không còn khả năng chi trả và cắt đứt liên lạc với các “nhà đầu tư”. Từ đơn tố cáo của các bị hại, cơ quan Công an đã điều tra, làm rõ hành vi của Phạm Thị Hương. Căn cứ kết quả điều tra ban đầu, ngày 29-7-2026, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam đối tượng Phạm Thị Hương để tiếp tục điều tra về hành vi: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Qua 2 vụ án trên có thể thấy, thủ đoạn của các đối tượng không mới, song vẫn có nhiều người bị lừa. Trong giai đoạn đầu, sau khi kêu gọi được các nhà đầu tư “xuống tiền”, đối tượng lừa đảo sẽ trả tiền gốc và lợi nhuận cao đúng như thỏa thuận để tạo niềm tin. Khi bị hại đã tin tưởng, bằng nhiều lý do khác nhau đối tượng lừa đảo sẽ tiếp tục kêu gọi nạn nhân chung vốn với số tiền lớn hơn. Về phần “nhà đầu tư”, khi đã tin tưởng sẽ tiếp tục lấy tiền cá nhân đầu tư thêm, thậm chí đi huy động vốn của bạn bè để chung vốn nhằm kiếm một phần chênh lệch.

2 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản do Võ Thị Ngân và Phạm Thị Hương gây ra cũng là hồi chuông cảnh tỉnh, tất cả người dân cần thận trọng trong các hoạt động đầu tư, góp vốn. Đặc biệt trước lời kêu gọi chung vốn hưởng lợi nhuận cao, người dân cần phải tìm hiểu, xác minh thật kỹ về cá nhân, tổ chức, hoạt động kinh doanh của cá nhân, tổ chức đó... tránh rơi vào trường hợp bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

D.HÓA