Cơ quan CSĐT CATP Hà Tĩnh đang vào cuộc điều tra làm rõ hành vi “cho vay nặng lãi trong hoạt động dân sự” đối với 2 nhóm đối tượng từ TP Hải Phòng vào Hà Tĩnh để hoạt động dưới danh nghĩa công ty tài chính.

Nguyễn Duy Khôi và 4 “đàn em” của y.

Theo tài liệu của CQĐT, đầu năm 2018, Nguyễn Duy Khôi (1977, trú Q. Ngô Quyền, TP Hải Phòng) cùng nhóm “đàn em” từ TP Hải Phòng “dạt” vào TP Hà Tĩnh để làm ăn. Tại đây, Khôi thuê căn nhà số 138A-Nguyễn Du (TP Hà Tĩnh) để lấy địa chỉ mở công ty hoạt động cho vay tài chính. Để qua mắt lực lượng chức năng, cơ sở tài chính này hoạt động núp bóng dưới dạng “cơ sở cho thuê xe ô-tô tự lái”. Để lôi kéo “khách hàng”, Khôi cho nhân viên đi dán tờ rơi tại các địa điểm công cộng trên địa bàn TP Hà Tĩnh, đồng thời chuẩn bị sẵn hợp đồng cho thuê xe, giấy bàn giao xe để ngụy trang.

Được biết, cơ sở của Khôi thường cho “khách hàng” vay từ 3 triệu đồng đến 50 triệu đồng, trường hợp đặc biệt cho vay đến 100 triệu đồng với kỳ hạn 30 ngày đến 50 ngày với mức lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Bên cạnh giấy vay tiền, khách hàng thường được yêu cầu ký và điểm chỉ vào cả giấy cho thuê xe ô-tô cũng như giấy giao xe để tránh bị lực lượng chức năng phát hiện.

Quá trình xác minh, điều tra, CATP Hà Tĩnh xác định, tính đến nay đã có hơn 100 người vay tiền và trả lãi nóng cho cơ sở này với mức lãi suất cao nhất là 182,5%/năm. Trước sự việc trên, Cơ quan CSĐT CATP Hà Tĩnh quyết định khám xét cơ sở của Nguyễn Duy Khôi tại địa chỉ 138A-Nguyễn Du và thu giữ 123 triệu đồng, 1 bộ máy tính, 5 ĐTDĐ và nhiều tài liệu, sổ sách ghi chép liên quan đến các hoạt động phạm tội. 5 đối tượng tại cơ sở này cũng bị bắt giữ gồm: chủ cơ sở Nguyễn Duy Khôi và Đỗ Văn Thành (1998), Lê Hùng Mạnh (1988) và Vũ Văn Dũng (1992, cùng trú An Dương, TP Hải Phòng), Nguyễn Thị Phương (1987, trú xã Thạch Hạ, TP Hà Tĩnh) là nhân viên của cơ sở này.

 Trước đó, CATP Hà Tĩnh cũng “sờ gáy” một cơ sở dịch vụ tài chính với sự tham gia của 3 đối tượng người Hải Phòng vào hoạt động “tín dụng đen” tại địa chỉ 407-Trần Phú (thuộc P. Thạch Linh, TP Hà Tĩnh), bắt giữ 3 đối tượng Phùng Quang Huy (1993), Hoàng Huy Hoàng (1996, cùng trú H.An Lão, Hải Phòng), Trần Đại Hải (1991, trú Q. Kiến An, TP Hải Phòng). Qua khám xét, lực lượng chức năng thu giữ 67,2 triệu đồng, 184 bộ hồ sơ cho vay tài chính, 1 máy tính xách tay, 5 ĐTDĐ, 1.000 tờ rơi, 1 gậy ba khúc, 3 bình xịt hơi cay, 6 dao, mác các loại và nhiều tài liệu, sổ sách ghi chép liên quan đến các hoạt động phạm tội.

Hung khí do cơ quan CA  thu giữ tại một cơ sở kinh doanh tài chính trá hình.

Quá trình đấu tranh, các đối tượng khai nhận: Khoảng tháng 6-2018, Phùng Quang Huy cùng 2 “đàn em” là Hoàng và Hải từ TP Hải Phòng vào thuê địa điểm số 407-Trần Phú (TP Hà Tĩnh) để mở cơ sở hoạt động dịch vụ cho vay tài chính. Các đối tượng đã in tờ rơi quảng cáo trên các địa bàn H.Thạch Hà, H.Cẩm Xuyên, H.Can Lộc, TP Hà Tĩnh hướng dẫn người có nhu cầu thì gọi điện hoặc trực tiếp đến cơ sở để vay tiền với lãi suất 5.000 triệu đồng/ngày (tương đương 182,5%/năm). Thông thường, các đối tượng cho vay 1 gói trả cả lãi lẫn gốc trong vòng từ 40 đến 50 ngày. Nếu đến hạn mà “khách hàng” chưa trả được nợ thì các đối tượng mang hung khí đến nhà đe dọa, đòi và siết nợ. Tính đến ngày bị bắt, các đối tượng đã cho hơn 130 người vay tiền và trả lãi nóng cho các đối tượng này.

Ngoài ra, lực lượng Phòng CSHS CA tỉnh Hà Tĩnh cũng đã tập trung lực lượng, phương tiện, xác định địa bàn, đối tượng trọng điểm, đánh mạnh vào các cơ sở, cá nhân vi phạm; nhất là hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, vụ cầm đồ, góp phần kiềm chế làm giảm gia tăng tội phạm trên địa bàn. Điển hình như: Ngày 23-11 Phòng CSHS phối hợp với lực lượng CSCĐ, CAH Lộc Hà, CATX Kỳ Anh khám xét khẩn cấp 5 cơ sở hoạt động cầm đồ, cho vay nặng lãi ở các địa bàn nói trên. Quá trình khám xét, lực lượng chức năng đã thu giữ gần 600 triệu đồng, 5 máy tính, 4 máy tính tiền, 6 ĐTDĐ, cùng nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan đến các hoạt động phạm tội. Củng cố hồ sơ, ngày 5-11-2018, Cơ quan CSĐT- CA tỉnh đã thu thập đầy đủ tài liệu, chứng cứ chứng minh hành vi phạm tội, đã ra quyết định khởi tố 6 bị can gồm: Trần Xuân Dũng (1980, trú P. Thạch Quý), Bùi Đức Nam (1990, trú P. Bắc Hà), Trần Ngọc Anh Quân (1994, trú P. Tân Giang), TP Hà Tĩnh; Nguyễn Sỹ Việt (1988, trú xã Thạch Việt, H.Thạch Hà, Hà Tĩnh); Nguyễn Đức Tuấn (1989, trú H.Con Cuông), Bùi Văn Tài (1985, trú H.Quỳnh Lưu, Nghệ An) về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

X.S