Vụ án có tính chất nghiêm trọng, bà Hoàng Thị Điệp (1977) trú xã Liên Hà, H. Lâm Hà (Lâm Đồng) đã làm giả 10 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (CNQSDĐ) nhờ 11 người đứng tên để lừa vay của ngân hàng 22 tỷ đồng đang được Văn phòng cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) CA tỉnh Lâm Đồng điều tra. Thủ đoạn không mới nhưng để thực hiện được cú lừa trót lọt đã có sự dễ dãi của một số cơ quan, tổ chức.

Bị can Hoàng Thị Điệp nghe đọc lệnh bắt tạm giam để điều tra.

Ngày 26-8-2018, CA tỉnh Lâm Đồng tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm của UBND H. Lâm Hà do CAH Lâm Hà chuyển đến. Nội dung thông tin và vụ việc chuyển đến để Cơ quan CSĐT thụ lý theo thẩm quyền có nội dung: Một số đối tượng có hành vi dùng giấy tờ có dấu hiệu giả mạo thế chấp vay vốn tại ngân hàng L.V. chi nhánh H. Lâm Hà với tổng số tiền hơn 22 tỷ đồng. Nhận thấy vụ việc có tính chất nghiêm trọng, ảnh hưởng đến hoạt động của ngân hàng, đồng thời phải khẩn trương, nhanh chóng có các biện pháp ngăn chặn đề phòng các đối tượng liên quan bỏ trốn, gây khó khăn cho hoạt động điều tra, Cơ quan CSĐT đã khẩn trương vào cuộc.

Tiến hành xác minh vụ án, cơ quan điều tra xác định, có 11 đối tượng, trong đó có 5 cặp vợ chồng trú xã Liên Hà và TT Đinh Văn, H. Lâm Hà liên quan đến vụ lừa đảo này. Các đối tượng đã thế chấp 10 bộ hồ sơ giấy CNQSDĐ đất giả để vay hơn 22 tỷ đồng và đã được giải ngân. 10 đối tượng là 5 cặp vợ chồng đã được triệu tập để làm việc. Qua đó cơ quan CA đã xác định, các đối tượng đã có hành vi “Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan tổ chức” và kẻ chủ mưu là Hoàng Thị Điệp. Ngày 24-1-2019, Cơ quan CSĐT đã ra các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố 10 bị can về hành vi nêu trên, gồm: Hoàng Thị Sợi (1982), Hoàng Thị Mỹ Dung (1988), Hoàng Thị Kim Phúc (1994), Cao Văn Mẫn (1983), Nguyễn Tiến Đạt (1983), Nguyễn Văn Dực (1970), Nguyễn Đức Chinh (1959), Nguyễn Văn Vệ (1966), Trần Xuân Mai (1981), Hoàng Thị Mỹ Hạnh (1990) – trong đó bắt tạm giam 5 bị can để phục vụ đấu tranh.

Ngày 18-2-2019, Hoàng Thị Điệp đã đến Cơ quan CSĐT CA Lâm Đồng đầu thú. Tại cơ quan CA Điệp khai nhận đã sử dụng 10 giấy CNQSDĐ giả, sau đó nhờ người đứng tên để thế chấp, lừa vay tiền, chiếm đoạt tài sản của ngân hàng L.V. Cùng ngày, Nguyễn Thành Long (1975, trú xã Liên Hà, H. Lâm Hà), đối tượng đứng tên 1 hồ sơ giấy CNQSDĐ giả giúp cho Điệp lừa vay tiền ngân hàng L.V. 2 tỷ đồng cũng ra đầu thú. Kết quả điều tra ban đầu xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 4-2017 đến 4-2018, Điệp đã làm giả 10 giấy CNQSDĐ và đã thế chấp lừa vay của ngân hàng L.V. hơn 22 tỷ đồng, trong đó sổ có nợ gốc thấp nhất hơn 1,3 tỷ đồng, cao nhất 2 tỷ đồng. Trong 10 giấy CNQSDĐ giả có 1 giấy đứng tên Nguyễn Thành Long và 9 giấy CNQSDĐ đứng tên 10 bị can nêu trên (gồm 5 cặp vợ chồng). Toàn bộ các hợp đồng thế chấp vay tiền được thực hiện tại 2 văn phòng công chứng Tr.A và M.A, đăng ký thế chấp tại Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai H. Lâm Hà. Kết quả điều tra còn thể hiện, các đối tượng nhiều lần sử dụng những giấy CNQSDĐ giả này thế chấp vay tiền của vợ chồng ông Nguyễn Văn Đạt – bà Đoàn Thị Quyên ở xã Liên Hà và bà Nguyễn Thị Nguyệt trú H. Đức Trọng.

Ngày 16-4-2019, Cơ quan CSĐT đã ra các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can các đối tượng Hoàng Thị Điệp, Nguyễn Thành Long về hai tội danh “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức”. Bước đầu Điệp khai nhận do cần tiền trả nợ nên đã làm liều và hiện không có khả năng trả nợ. Về nguồn gốc 10 giấy CNQSDĐ giả Điệp khai mua trên mạng xã hội. Do Điệp đang nuôi con dưới 36 tháng tuổi nên cơ quan CA cho tại ngoại. Ngày 3-7-2019 Cơ quan CSĐT đã ra quyết định thay đổi biện pháp ngăn chặn, thực hiện lệnh bắt tạm giam bà Điệp để điều tra.

Để 10 bộ hồ sơ giả công chứng và hoàn tất thủ tục thế chấp để giải ngân trót lọt có lỗi của các Văn phòng công chứng, Văn phòng đăng ký đất đai ký thế chấp và  cán bộ ngân hàng tiếp nhận hồ sơ làm thủ tục giải ngân cho vay vốn. Thượng tá Phạm Xuân Thủy – Trưởng Cơ quan CSĐT CA Lâm Đồng cho biết: “Cơ quan điều tra sẽ tiếp tục làm rõ, xem xét trách nhiệm của các cá nhân liên quan, trong đó bao gồm các hoạt động ký thế chấp, công chứng giấy tờ giả, nhận, duyệt hồ sơ cho vay tiền có đảm bảo các quy định về trình tự, thủ tục pháp lý hay không. Ngoài ra cũng sẽ làm rõ các đối tượng liên quan, tiếp tay cho Điệp làm những giấy CNQSDĐ giả”.

Vụ án thêm một lần nữa là bài học cho các cơ quan, tổ chức về lĩnh vực công chứng, vay thế chấp. Bởi, chỉ cần một sơ suất nhỏ thì hậu quả sẽ thật lớn và việc khắc phục sẽ rất khó khăn.

ĐỨC HUY