Theo Công an TP Đà Nẵng, với thủ đoạn lừa đảo “vay vốn nhanh 24 giờ”, các đối tượng tạo các fanpage trên facebook với tên gọi gần giống tổ chức tín dụng hợp pháp như: "Cấp vốn tiêu dùng kinh doanh", "Vay vốn nhanh 24/7", sử dụng giao diện chuyên nghiệp và ngôn từ hấp dẫn để tạo niềm tin. Nạn nhân được hướng dẫn làm hồ sơ vay vốn trực tuyến qua các bước ngụy trang như quy trình chính thống, bao gồm yêu cầu chuyển tiền với danh nghĩa phí bảo hiểm, phí dịch vụ, phí giải ngân, hoặc thậm chí phí “xác minh thông tin". Sau khi chiếm đoạt số tiền lớn, đối tượng nhanh chóng xóa tài khoản hoặc chặn liên lạc, để lại hậu quả tài chính nghiêm trọng.

Mới đây, chị Nguyễn Thị D. (1985, trú Đà Nẵng) thấy một fanpage quảng bá là dịch vụ vay vốn uy tín trên Facebook với lời hứa giải ngân nhanh chóng chỉ trong 24 giờ. Tin tưởng, chị làm theo hướng dẫn, chuyển tổng cộng 70 triệu đồng với các khoản phí bảo hiểm và giải ngân. Tuy nhiên, sau khi hoàn tất, fanpage đột ngột biến mất.

Một thủ đoạn lừa đảo khác, là lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin và nhu cầu kiếm tiền nhanh, không cần bằng cấp, kinh nghiệm, làm việc tại nhà của bị hại, đối tượng giả mạo tuyển cộng tác viên xử lý đơn hàng cho các sản thương mại điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Đối tượng lập các trang facebook, sàn thương mại điện tử giả mạo các nhãn hàng, trang thương mại điện tử như Tiki.vn, Lazada, Shopee, Amazon... và chạy quảng cáo để tiếp cận người có nhu cầu làm cộng tác viên.

Khi người có nhu cầu nhắn tin tìm hiểu cách thức làm việc, các đối tượng sẽ gửi các thông tin về "công ty", "nhân viên chăm sóc khách hàng"... và yêu cầu gửi thông tin cá nhân, kết bạn Zalo để tư vấn. Khi thanh toán các đơn hàng đầu có giá trị nhỏ, nạn nhân sẽ được hưởng hoa hồng. Sau khi có nhiều đơn hàng với số tiền thanh toán lớn, các đối tượng liên tục thúc ép nạn nhân nạp thêm tiền với các lý do như đơn hàng bị chậm do vận chuyển, phải nộp thuế hải quan... để nạn nhân không có thời gian suy nghĩ, ngay lập tức chuyển tiền.

Các nạn nhân mà đối tượng lừa đảo thường nhắm tới là phụ nữ đang nuôi con nhỏ hiện ở nhà không có việc làm, sinh viên có nhu cầu làm thêm, bán hàng online để kiếm thêm thu nhập. Điển hình, ngày 30-5-2025, chị Nguyễn Vũ Thục N. (25 tuổi, trú phường Xuân Hà, quận Thanh Khê) bị dụ dỗ bởi một trang facebook quảng bá công việc "bán hàng qua App" với lời hứa thu nhập cao. Sau 8 lần chuyển tiền để "hoàn thành nhiệm vụ" tổng cộng 67 triệu đồng, chị không thể rút tiền và mất liên lạc với đối tượng.

Bên cạnh đó, một số thủ đoạn lừa đảo qua mạng cũ hơn như giả danh cán bộ Công an, Tòa án, Viện kiểm sát để đe dọa, lừa đảo, tuy nhiên vẫn nhiều nạn nhân mắc bẫy. Chúng sử dụng hình ảnh mặc sắc phục Công an, gọi video qua Zalo hoặc các ứng dụng Chat, dựng kịch bản chi tiết về một vụ án liên quan đến nạn nhân, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản tạm giữ để “xác minh nguồn tiền" rồi chiếm đoạt.

Đơn cử, ngày 26-5, chị Nguyễn Thị Thanh X. (22 tuổi, trú quận Hải Châu) nhận cuộc gọi video qua Zalo từ một đối tượng mặc sắc phục Công an, đe dọa về một vụ án ma túy liên quan đến mình. Trong cơn hoảng loạn, chị đã chuyển 203 triệu đồng qua nhiều tài khoản theo chỉ dẫn, hy vọng được “xóa tội", nhưng đối tượng sau đó ngắt kết nối.

Công an TP Đà Nẵng khuyến cáo người dân cần chủ động tìm hiểu và cập nhật các thủ đoạn lừa đảo qua các phương tiện thông tin đại chúng, mạng xã hội, hoặc từ người thân, bạn bè. Với các trường hợp giao dịch tài chính, người dân cần ưu tiên kiểm tra thông tin pháp lý của các bên liên quan như giấy phép kinh doanh, mã số thuế, chứng chỉ hành nghề; tuyệt đối không chuyển tiền trước cho người lạ hoặc qua các đường link không rõ nguồn gốc.

Đối với các cuộc gọi giả danh cán bộ cơ quan Nhà nước như Công an, Tòa án, Viện kiểm sát, cần bình tĩnh, không lo sợ, cần liên hệ với người thân, bạn bè để được tư vấn, tiến hành kiểm tra thông tin qua số điện thoại chính thức hoặc trực tiếp liên hệ cơ quan chức năng để xác minh.

Tuyệt đối không được chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, số căn cước, địa chỉ nhà ở, số tài khoản ngân hàng, mã OTP trên điện thoại cá nhân... cho bất kỳ ai không quen biết hoặc khi chưa biết rõ nhân thân, lai lịch

HẢI QUỲNH