Thời gian qua, hoạt động cho vay, thế chấp, cầm cố tài sản dưới hình thức "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh Quảng Ngãi diễn biến phức tạp, kéo theo đó là các dịch vụ đòi nợ thuê từ các băng, nhóm, gây mất ANTT. Mặc dù các cơ quan chức năng của tỉnh đang nỗ lực ra sức trấn áp loại tội phạm trên nhưng những hệ lụy xấu từ hoạt động cho vay nặng lãi này vẫn tiếp diễn.

Một nhóm đối tượng cho vay nặng lãi tại cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ngãi.

Tràn lan cho vay nặng lãi

Theo số liệu của Công an tỉnh Quảng Ngãi, trong năm 2018 và những tháng đầu năm 2019, trên địa bàn toàn tỉnh có 5 trường hợp tự tử. Nguyên nhân của các vụ tự tử này là do nạn nhân vay mượn tiền để cá độ bóng đá, lô đề hoặc làm ăn thua lỗ không có khả năng trả nợ, bị các đối tượng nhiều lần gọi điện thoại, đến nhà đe dọa, gây áp lực, khủng hoảng tinh thần dẫn đến bước đường cùng... Bên cạnh đó, Công an tỉnh Quảng Ngãi còn nhận được nhiều đơn thư tố giác hoạt động của "tín dụng đen". Đơn cử như trường hợp của bà N.T.T tố cáo bà L.T.N (đều trú tại TP Quảng Ngãi) thường xuyên đe dọa, dẫn nhóm đối tượng khoảng 20 thanh niên đi trên 2 ô-tô mang dòng chữ "Đòi nợ Song Việt" đến nhà bà T. để đòi nợ. Bà T. cho biết, vì con trai bà lỡ lâm vào cảnh nợ nần nhóm xã hội đen này mà cả gia đình bà phải sống trong cảnh bất an. "Họ thường xuyên nhắn tin đòi chém đòi giết, tới nhà tôi thì đập phá đồ đạc để gây áp lực. Trong khi đó số tiền lãi cắt cổ ngày càng cao thì có bán nhà tôi cũng không trả hết nợ cho con được", bà T. cho biết.

Mới đây, trong lúc đang hoạt động quảng cáo "tín dụng đen" tại Quảng Ngãi, một nhóm cho vay nặng lãi 4 đối tượng đã bị CAP Nguyễn Nghiêm (TP Quảng Ngãi) phát hiện, đưa về trụ sở làm rõ, gồm Hoàng Thanh Tùng (1991), Nguyễn Anh Tú (1982), đều trú tại tỉnh Quảng Ninh, Cao Văn Hùng (1997) và Cao Văn Cường (1995), đều trú tại H. Đa Tẻh, tỉnh Lâm Đồng.  Tại cơ quan Công an, các đối tượng khai nhận chúng tự câu kết hoạt động tín dụng chứ không đại diện cho một Cty nào, cho vay 1 triệu đồng lấy lãi từ 35 đến 40 nghìn đồng/ngày.

Trước đó, Công an TP Quảng Ngãi cũng khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam đối với Lê Văn Luyến (1989, quê Thanh Hóa) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; CAH Bình Sơn khởi tố vụ án, bắt tạm giam Hà Văn Ba Hưng (1993, quê Phú Thọ) cũng về hành vi trên. Quá trình điều tra, xác định Hưng cùng một số đối tượng khác ở Hà Nội, Hải Dương cho 53 người vay trên địa bàn tỉnh Quảng Ngãi với tổng số tiền 513 triệu đồng.

Đánh mạnh tín dụng đen

"Vòi bạch tuộc" của "tín dụng đen: đang len lỏi vào từng thôn xóm của tỉnh Quảng Ngãi, lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để trục lợi, khiến tình hình ANTT phức tạp. Theo Công an tỉnh Quảng Ngãi, nguyên nhân phát sinh "tín dụng đen: trong những năm gần đây thường do các cá nhân, tổ chức đầu tư vào bất động sản, chứng khoán, vàng... phát sinh lãi. Khi những lĩnh vực này đi xuống, ngân hàng siết chặt các điều kiện cho vay, người dân phải tự huy động vốn để trả nợ bằng việc tự đưa trần lãi suất lên cao, khiến lãi mẹ đẻ lãi con, dẫn đến mất khả năng trả nợ. Hình thức vay này linh hoạt, không cần nhiều thủ tục, không cần khai báo mục đích vay, không tài sản thế chấp, chỉ cần viết giấy nhận nợ, nên nhiều người đã "mắc bẫy". Trước tình hình tội phạm liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh diễn biến phức tạp, Công an tỉnh đã chủ động tham mưu cho UBND tỉnh ban hành chỉ thị để chỉ đạo các cấp, các ngành và toàn hệ thống chính trị vào cuộc ngăn chặn loại tội phạm này.

Tính đến nay có 8 băng, nhóm "tín dụng đen" đã được Công an Quảng Ngãi làm rõ, xử lý, hầu hết đến từ các tỉnh phía Bắc (Hà Nội, Hải Phòng, Phú Thọ, Thanh Hóa...) với số nạn nhân bị các đối tượng cho vay hơn 150 người, số tiền cho vay trên 2 tỷ đồng, lãi suất cho vay lên đến gần 300%/năm, thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng.

Ngoài ra, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đã phối hợp với Công an các địa phương rà soát, lập danh sách 9 băng nhóm với 46 đối tượng cùng với 154 đối tượng hoạt động riêng lẻ liên quan đến "tín dụng đen"; 10 Cty, cơ sở kinh doanh, đầu tư tài chính của các nhóm đối tượng ngoài tỉnh; 54 đối tượng câu kết với người trong tỉnh để hoạt động. Ngoài ra, Công an tỉnh còn triển khai đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, trong đó, tập trung phối hợp với lực lượng bảo vệ dân phố, các đơn vị đoàn thể, xã hội tổ chức bóc gỡ tờ rơi quảng cáo "tín dụng đen" và các loại quảng cáo gây mất mỹ quan đô thị khác mục tiêu là chặn đứng sự xuất hiện của "tín dụng đen", bảo vệ bình an cho người dân.

ĐỒNG DAO