Sáng 14-1, CATP Quy Nhơn (Bình Định) thực hiện bắt khẩn cấp các đối tượng: Trần Quang Minh (1989), Trần Tuấn Vũ (1990, cùng trú trú TX Sơn Tây, Hà Nội) Phan Đức Huy (2000, trú H. Nghĩa Đàn, Nghệ An) và Phạm Anh Quân (1996, trú Hà Nội) về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Cơ quan CATP Quy Nhơn khám xét địa điểm tổ chức hoạt động tín dụng đen do Minh cầm đầu.

Theo điều tra ban đầu của CATP Quy Nhơn, từ tháng 8-2017, Trần Quang Minh cầm đầu, điều hành hoạt động của băng nhóm cho vay nặng lãi này cùng các đối tượng: Phan Đức Huy, Trần Tuấn Vũ, Phạm Anh Quân thuê chung cư Long Thịnh (P. Ghềnh Ráng, TP Quy Nhơn) để hoạt động cho vay nặng lãi. Phương thức của nhóm đối tượng này là in rất nhiều tờ rơi với nội dung cho vay, hỗ trợ vốn với lãi suất hợp lý để thu hút khách. Sau đó, các đối tượng đem các tờ rơi này đi dán các chợ, nơi cộng cộng, nhà dân ở TP Quy Nhơn, các huyện lân cận thậm chí các tỉnh Phú Yên, Gia Lai. Nếu ai có nhu cầu sẽ gọi số điện thoại di động đã in trên tờ rơi, lập tức các đối tượng sẽ đến gặp ngay người cần vay tiền, xem CMND, sổ hộ khẩu, nhà ở người cần vay tiền và cho vay nhanh gọn. Hầu hết người cần vay tiền đều đang quẫn bách, rất cần tiền nên chúng tính lãi suất rất cao từ 15-30%/tháng, tương đương 180-360% mỗi năm tùy số tiền cho vay và thời hạn. Khi vay tiền, người cần vay sẽ ký vào hợp đồng với các đối tượng dưới hình thức mua xe máy nếu số tiền vay nhiều, điện thoại với số tiền vay ít hơn. Ngoài ra người vay còn nộp từ 300.000 đồng đến 500.000 đồng gọi là phí điện thoại, phí thu tiền. Trong quá trình đi cho vay và đi thu tiền, nếu người vay chậm trả tiền thì các đối tượng trên sẽ thực hiện các hành vi như hăm dọa, chửi bới... thậm chí đánh đập với thái độ hết sức côn đồ.

Ông Trần Văn T. (62 tuổi, trú P. Hải Cảng, TP Quy Nhơn), kể lại: “Con gái tui vay 7 triệu đồng, rồi lấy hộ khẩu thế chấp. Tiền gốc đã trả, tiền lãi trả chậm 3 ngày mà các đối tượng đến nhà tui hăm dọa. Chưa hết, các đối tượng  còn quăng phân thối trộn nhớt vào nhà, dán chữ nợ đòi không trả khiến gia đình tui ăn không ngon, ngủ không yên cho đến khi các đối tượng này bị bắt”.

Từ phải qua: Các đối tượng Minh, Huy, Vũ, Quân.

Khám xét chung cư nơi đối tượng thuê trọ, CATP Quy Nhơn thu giữ gần 200 bộ hồ sơ cho vay, 3 xe máy, 3 điện thoại có liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi của các đối tượng. Sơ bộ thống  kê số tiền cho vay là gần 500 triệu đồng và số tiền thu lợi gần 150 triệu đồng. Tuy nhiên đây là số tiền tính từ hồ sơ đang thu giữ, số tiền thực tế lên đến nhiều tỷ đồng.

Thượng tá Huỳnh Dư Phi Long - Trưởng CATP Quy Nhơn, nhấn mạnh: “Để thu thập đầy đủ chứng cứ về hành vi của các đối tượng, chúng tôi đã huy động toàn bộ trinh sát của Công an thành phố vào cuộc. Việc thu thập chứng cứ không hề đơn giản, đây là các đối tượng hoạt động lâu năm trong lĩnh vực cho vay nặng lãi, từ các tỉnh phía Bắc vào hoạt động nên hành vi rất ma mãnh. Nhiều người lỡ sa chân vào cờ bạc, cần tiền vay nóng đã tan gia, bại sản vì các đối tượng này bởi lãi suất quá cao. Hoạt động tín dụng đen ảnh hưởng lớn đến tình hình ANTT ở địa phương. Vì vậy, chúng tôi sẽ xử lý nghiêm các đối tượng này”. Hiện Công an thành phố Quy Nhơn đang tiếp tục xác định số người vay, số tiền vay và số tiền thu lợi bất chính thực tế của  các đối tượng để làm rõ hành vi, làm chứng cứ xử lý đúng theo pháp luật đã quy định.

QUÝ HIỀN