Mới đây nhất, Công an huyện Đắk Glong (Đắk Nông) đã ra quyết định khởi tố 2 vụ án, khởi tố 4 bị can có hành vi: “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”, gồm: Đ.Đ.V (1998), N.T.V (1994), N.T.N (1976) và P.N.T (1983, đều trú xã Quảng Sơn, H. Đắk Glong). Kết quả điều tra xác định, vào ngày 26-9-2022, Đ.Đ.V và N.T.V đã cho bà H. và chị T.T.L (trú xã Quảng Sơn) vay số tiền 500 triệu đồng, với lãi suất 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày.

Các đối tượng yêu cầu người vay tiền thế chấp khoảng 1,3 ha rẫy cà-phê ở thôn Quảng Tiến, xã Quảng Sơn. Việc thế chấp rẫy để vay tiền được che đậy bằng hợp đồng sang nhượng đất giữa V. và các nạn nhân. Khi giao tiền, các đối tượng đã "cắt" trước số tiền lãi 67,5 triệu đồng/45 ngày. Trong thời gian cho vay, từ 26-9-2022 đến 17-1-2023, Đ.Đ.V và N.T.V đã lấy tổng số 172 triệu đồng tiền lãi từ các nạn nhân.

Cũng với thủ đoạn tương tự, N.T.N và P.N.T đã cho anh S. vay số tiền 170 triệu đồng, với mức lãi suất lên đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Các đối tượngbuộc anh S. phải thế chấp 1 ha rẫy cà-phê tại xã Quảng Sơn. Việc thế chấp rẫy để vay tiền cũng được che đậy bằng hợp đồng sang nhượng đất giữa T. và bố mẹ anh S...

Trước đó, đầu tháng 2-2023, lực lượng điều tra Công an TP Gia Nghĩa (Đắk Nông) đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với N.T.T.M. (31 tuổi, trú P. Nghĩa Trung, TP Gia Nghĩa) để điều tra về hành vi: “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.

Người vay tiền của M. chủ yếu là những người kinh doanh, buôn bán trên địa bàn TP Gia Nghĩa. Quá trình cho vay, M. đưa ra mức lãi suất từ 243-304%/năm, cao gấp 12,2 - 15,2 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định của pháp luật. Đối tượng M. quy định với "khách hàng" nếu sau 1 tháng mà chưa trả tiền gốc thì tiếp tục đóng lãi của tháng tới. Khi người vay đồng ý, M. cho vay và yêu cầu viết giấy vay tiền. Trong giấy vay tiền, M. không ghi lãi suất.Với thủ đoạn trên, N.T.T.M đã cho nhiều người dân vay với tổng số tiền 355 triệu đồng. Cơ quan công an xác định, M. đã thu số tiền lãi bất hợp pháp hơn 347 triệu đồng.

Tương tự, cũng qua công tác nắm tình hình và bằng các biện pháp nghiệp vụ, Công an TP Gia Nghĩa đã bắt quả tang T.T.D.T (43 tuổi, trú P. Nghĩa Đức, TP Gia Nghĩa) đang thực hiện hành vi cho vay nặng lãi. Kết quả điều tra bước đầu xác định, T.T.D.T đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 122-292%/năm, cao gấp 6,1 - 14,6 lần so với quy định. Tổng số tiền T. cho vay là 280 triệu đồng và đã thu lãi bất chính hơn 52 triệu đồng.

Trước tình hình tội phạm “tín dụng đen” có dấu hiệu hoành hành trở lại, Công an tỉnh Đắk Nông cảnh báo người dân cần hết sức cảnh giác với tội phạm cho vay nặng lãi. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tiếp cận ngân hàng, tổ chức tín dụng tin cậy thay vì tìm đến "tín dụng đen".

Đ.N