Ngày 16-4, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Huế cho biết đã khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên không gian mạng.
Hai bị can gồm Nguyễn Ngọc Tuấn (SN 1991, trú tại Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (SN 2002, trú tại Kiên Giang).

Theo cơ quan công an, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Facebook để đăng tải bài viết quảng cáo cho vay góp ngày, hướng đến người dân trên địa bàn TP Huế.
Khi có người vay liên hệ, các đối tượng chuyển sang trao đổi qua Zalo, sau đó hẹn gặp trực tiếp tại các quán cà phê để thỏa thuận số tiền vay, lãi suất và phương thức trả góp.
Quá trình điều tra bước đầu cho thấy, các đối tượng thiết kế nhiều “lớp phí” nhằm tối đa hóa lợi nhuận. Với khách vay lần đầu, chúng thu phí hồ sơ lên đến 15% tổng số tiền vay và trừ thẳng vào tiền giải ngân. Ở các lần vay tiếp theo, mức phí là 10%.
Không chỉ vậy, người vay còn phải thực hiện việc trả góp hằng ngày vào tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định. Nếu chậm trả, họ liên tục bị gọi điện, nhắn tin với lời lẽ đe dọa, gây áp lực buộc phải thanh toán.
Đáng chú ý, cơ quan điều tra xác định có trường hợp lãi suất bị đẩy lên tới 530,91%/năm, cao gấp hơn 26 lần mức trần theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Dưới sự chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an TP Huế, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, tập trung thu thập tài liệu, chứng cứ để làm rõ vai trò, hành vi của các đối tượng.
Căn cứ kết quả điều tra ban đầu, cơ quan chức năng đã khởi tố vụ án hình sự về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời chuyển Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Huế khởi tố hai bị can theo khoản 2, Điều 201 Bộ luật Hình sự. Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.
Theo nhận định của cơ quan công an, hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng không chỉ gây thiệt hại về kinh tế mà còn kéo theo nhiều hệ lụy phức tạp như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cưỡng đoạt tài sản, thậm chí phát sinh hành vi bạo lực, ảnh hưởng đến an ninh trật tự.

Võ Thế Nghĩa