Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng CSHS xác định đối tượng trong đường dây "tín dụng đen” nói trên móc nối, liên hệ chặt chẽ với nhau, thường xuyên xuất hiện tại các khu dân cư, khu nhà trọ trên địa bàn TP Đà Nẵng, tiếp cận người dân có hoàn cảnh khó khăn về tài chính để cho vay tiền. Đi sâu vào xác minh, Phòng CSHS làm rõ các đối tượng nghi vấn câu kết hoạt động cho vay nặng lãi, gồm: Nguyễn Văn Thắng (1994, trú xã Quảng Oai, TP Hà Nội- biệt danh: “Thắng cụt”); Phùng Văn Phương (1986, trú phường Sơn Tây, TP Hà Nội) và Nguyễn Văn Thắng (1990, trú xã Quảng Oai- biệt danh: “Thắng ghẻ”).

Quá trình theo dõi các đối tượng, trinh sát Phòng CSHS thu thập được nhiều chứng cứ cho thấy các đối tượng tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao, núp bóng dưới hình thức “vay nhanh- giải ngân gọn- không cần thế chấp”.

Trên cơ sở đó, ngày 10-1, Phòng CSHS đã báo cáo và được sự đồng ý của Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng xác lập Chuyên án số 608V để đấu tranh, bóc gỡ. Đến ngày 11-1, Phòng CSHS tiến hành triệu tập 3 đối tượng trên để làm việc, đồng thời tổ chức khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Văn Thắng (“Thắng cụt”) tại căn hộ An Lộc Residence (số 608-Võ Nguyên Giáp, phường Ngũ Hành Sơn, Đà Nẵng). Tại đây, lực lượng chức năng phát hiện và thu giữ số lượng lớn giấy tờ tùy thân của nhiều người cùng nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay.

Kết quả điều tra ban đầu xác định, từ đầu năm 2025 đến nay, Nguyễn Văn Thắng (“Thắng ghẻ”), Phùng Văn Phương và Nguyễn Văn Thắng (“Thắng cụt”) đã từ Hà Nội vào Đà Nẵng, cấu kết với một đối tượng (chưa rõ lai lịch) sử dụng tài khoản Zalo “Trần Đình Cường” để tổ chức hoạt động cho vay tiền lãi nặng.

Hằng ngày, các đối tượng sử dụng mạng xã hội Facebook, phát tờ rơi tại các khu dân cư, chợ, công trình xây dựng… để quảng cáo “cho vay tiền nhanh”, “không cần thế chấp”, “thủ tục đơn giản”. Đồng thời, mỗi đối tượng lập nhiều tài khoản Zalo để hoạt động: Phùng Văn Phương sử dụng Zalo “Long Hp”; Nguyễn Văn Thắng (“Thắng cụt”) sử dụng các Zalo “Trai Họ Nguyễn”, “Đổi thay”; “Nguyễn Văn Thắng (“Thắng ghẻ”) sử dụng Zalo “Nguyễn Phú Lộc”.

Khi người vay liên hệ, các đối tượng sẽ kết bạn Zalo, trực tiếp đến nhà để tư vấn các “gói vay”. Nếu người vay đồng ý, các đối tượng yêu cầu giao giấy tờ tùy thân như căn cước công dân, giấy phép lái xe… rồi mới tiến hành giải ngân. Các gói vay được thiết kế theo hình thức trả góp từ 21 đến 31 ngày, số tiền cho vay dao động từ 3 triệu đồng đến 300 triệu đồng, tùy theo “nhu cầu” và khả năng trả nợ của người vay.

Sau khi lập hợp đồng vay, các đối tượng thông báo cho đối tượng sử dụng Zalo “Trần Đình Cường” để thực hiện việc giải ngân. Tuy nhiên, khi giao tiền, các đối tượng trừ ngay từ 10% đến 20% tiền “phí dịch vụ” trên tổng số tiền vay (thực chất là tiền lãi thu trước), đồng thời trừ thêm tiền góp của 2 ngày đầu. Số tiền còn lại người vay phải trả góp hằng ngày cho các đối tượng, chuyển vào tài khoản của người trực tiếp đứng ra làm hồ sơ.

Với thủ đoạn này, nhóm đối tượng đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất thực tế từ 268%/năm đến 869%/năm, cao gấp hàng chục lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật. Bước đầu, cơ quan điều tra xác định các đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 745 triệu đồng.

Ngày 15-1, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Văn Thắng (“Thắng cụt”), Phùng Văn Phương và Nguyễn Văn Thắng (“Thắng ghẻ”) để điều tra, làm rõ hành vi: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Hiện, Phòng CSHS đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan, đặc biệt là đối tượng sử dụng Zalo “Trần Đình Cường”, đồng thời truy tìm thêm các nạn nhân để củng cố hồ sơ, xử lý nghiêm minh theo quy định của pháp luật.

Việc triệt phá thành công Chuyên án 608V tiếp tục khẳng định quyết tâm của Công an TP Đà Nẵng trong đấu tranh, đẩy lùi “tín dụng đen”, góp phần bảo đảm ANTT, bảo vệ cuộc sống bình yên cho nhân dân.

Qua vụ án trên, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng, không hợp pháp; khi gặp khó khăn về tài chính cần tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp hoặc thông qua chính quyền địa phương để được hỗ trợ, tránh rơi vào “bẫy” tín dụng đen với những hệ lụy khôn lường.

X.SƠN