Lợi dụng việc ngân hàng cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ để giải ngân vốn vay đối với khách hàng, Chu Ngọc Hải (1984, trú TP Buôn Ma Thuột, Đắk Lắk), nguyên cán bộ tín dụng của Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh H. Krông Bông (Đắk Lắk) đã lập khống hàng trăm hồ sơ khách hàng chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồng.

Sáng 23-4, TAND tỉnh Đắk Lắk xét xử sơ thẩm vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Tham ô tài sản” và “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng” đối với 20 bị cáo nguyên là cán bộ, lãnh đạo chi nhánh ngân hàng nói trên. Trong đó, bị cáo Chu Ngọc Hải bị xét xử về 2 tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Tham ô tài sản”; 19 bị cáo khác bị xét xử về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng”, gồm: Ngô Quốc Vinh (nguyên Giám đốc chi nhánh), Tô Đắc Hải (nguyên Phó Giám đốc chi nhánh), Trần Thị Hồng (nguyên Phó Giám đốc chi nhánh) và các bị hại khác là cán bộ, nhân viên của chi nhánh ngân hàng này.

Theo cáo trạng, từ đầu tháng 4-2015 đến giữa tháng 2-2017, Hải đã lập khống tổng cộng 562 bộ hồ sơ khách hàng vay vốn, rút chiếm đoạt tổng cộng số tiền hơn 114 tỷ đồng tại Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh H. Krông Bông để sử dụng vào mục đích cá nhân. Ngoài ra, lợi dụng việc ngân hàng cho phép cán bộ tín dụng được thu nợ từ các hộ dân vay vốn tại địa bàn do mình phụ trách quản lý, Hải đã thu tiền nợ gốc và lãi của khách hàng vay vốn thật. Song Hải không nộp vào ngân hàng để tất toán khoản vay cho họ mà chiếm đoạt sử dụng cá nhân và để nộp tất toán cho các bộ hồ sơ khác do Hải lập khống trước đó.

Theo Hải khai nhận với cơ quan điều tra, đối tượng đã dùng hơn 69 tỷ đồng để chuyển khoản cho 86 người, trả tiền cá độ bóng đá, cho và mua vật phẩm chơi game; dùng hơn 41 tỷ đồng để trả tiền thua độ bóng đá; dùng hơn 4 tỷ đồng để phục vụ cho việc tiêu xài cá nhân. Tuy nhiên, quá trình điều tra chưa xác định được việc Chu Ngọc Hải cá độ bóng đá với đối tượng nào nên Cơ quan CSĐT CA tỉnh Đắk Lắk đã tách hành vi có dấu hiệu đánh bạc tiếp tục điều tra, xử lý sau.

Cũng theo cáo trạng, từ tháng 8-2008 đến tháng 5-2017, ông Ngô Quốc Vinh (Giám đốc Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh H. Krông Bông) đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của Ngân hàng Nông nghiệp Việt Nam. Theo đó, ông Vinh biết chủ trương cho phép cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn là sai quy trình theo quy định của ngân hàng nhưng vẫn chỉ đạo cho nhân viên thực hiện. Từ ngày 24-2-2017, Ngô Quốc Vinh phát hiện Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng nhưng không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền để đình chỉ công tác của Hải. Vì vậy, Hải được tiếp tục công tác, đã tiếp tục tìm kẽ hở của ngân hàng để chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồng.

Đối với Trần Thị Bích Hồng (Phó Giám đốc Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh H. Krông Bông) từ tháng 9-2001 đến hết tháng 7-2015, đã có những sai phạm trong công tác, để Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 4,7 tỷ đồng. Tô Đắc Hải (Phó giám đốc Ngân hàng NN&PTNT Chi nhánh H. Krông Bông) từ tháng 9-2015 đến tháng 5-2017 có những sai phạm trong công tác để Hải lợi dụng, chiếm đoạt số tiền hơn 3,7 tỷ đồng. Lê Thị Hồng Loan (Kiểm soát viên - Trưởng phòng Kế toán-Tài chính) từ tháng 10-2013 đến tháng 5-2017, thành viên ban quản lý kho quỹ nhưng không kiểm soát hoạt động thu chi tiền mặt, thế chấp tài sản đảm bảo trên hệ thống IPCAS và thực tế tại bộ phận kế toán theo đúng quy định của Ngân hàng NN&PTNT Việt Nam, dẫn đến Hải lợi dụng để chiếm đoạt số tiền hơn 110 tỷ đồng...

Dự kiến, phiên tòa xét xử bị cáo Chu Ngọc Hải cùng 19 bị cáo sẽ diễn ra từ ngày 23-4 đến 26-4.

P.V