ngày 24-3, Giám đốc Công an TP Đà Nẵng đã chỉ đạo Công an các quận huyện trên toàn địa bàn thành phố phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) đồng loạt ra quân kiểm tra hành chính các điểm giao dịch thuộc Công ty cổ phần kinh doanh F88 (Cty F88).

Theo ghi nhận của phóng viên Chuyên đề Công an TP Đà Nẵng, tại điểm giao dịch số 217 Lê Đình Lý, lúc 8 giờ sáng lực lượng kiểm tra đã có mặt, đề nghị nhân viên phụ trách điểm giao dịch hợp tác, cung cấp các hồ sơ, tài liệu liên quan đến hoạt động cầm cố, cho vay. Kiểm tra sơ bộ các hồ sơ cho thấy, ngoài việc tính lãi suất các khoản vay, các trường hợp vay mượn đều phải trả "phí bảo quản hồ sơ" cao gấp nhiều lần mức lãi suất theo quy định.

Tương tự, tại điểm kinh doanh F88 tại số 468 Lê Duẩn, lực lượng chức năng đã kiểm tra, thu giữ hàng trăm hồ sơ cho vay để rà soát, kiểm tra. Tổ công tác cũng yêu cầu quản lý điểm kinh doanh có mặt để làm việc. Tại Sơn Trà, Công an quận (CAQ) kiểm tra 2 cơ sở kinh doanh thuộc Cty F88 tại 56 đường Nguyễn Phan Vinh và 443 đường Ngô Quyền. Tại cơ sở số 443, đường Ngô Quyền, lực lượng chức năng đã kiểm tra, tạm giữ 307 bộ hồ sơ cho vay với số tiền hơn 500 triệu đồng. Tại cơ sở trên đường Nguyễn Phan Vinh, có 20 bộ hồ sơ cho vay với số tiền hơn 200 triệu đồng bị thu giữ.

Trước đó, tối 23-3, Phòng CSHS và CAQ Liên Chiểu thực hiện kiểm tra 2 điểm giao dịch của F88 tại số 3 Hoàng Văn Thái và số 2 Nguyễn Lương Bằng. Ở hai điểm kinh doanh này, lực lượng chức năng kiểm tra, tạm giữ 638 bộ hồ sơ vay còn dư nợ với số tiền nhiều tỷ đồng.

Cùng ngày, Phòng CSHS và CAQ Cẩm Lệ cũng tiến hành kiểm tra đột xuất việc chấp hành pháp luật của 2 cơ sở kinh doanh thuộc Cty F88 tại số 88 đường Cách Mạng Tháng Tám và số 277 đường Ông Ích Đường. Qua trình kiểm tra, lực lượng chức năng đã niêm phong, thu giữ một số hồ sơ, tài liệu có liên quan đến hoạt động của cơ sở để xác minh các cơ sở này có vi phạm hay không.

Theo các tổ kiểm tra, hiện trên địa bàn Đà Nẵng có 14 điểm kinh doanh F88, trong đó tập trung nhiều nhất tại Q. Hải Châu với 6 điểm. Thông tin ban đầu cho thấy, Cty F88 đứng ra làm trung gian giới thiệu khách hàng vay vốn của ngân hàng MICB (có trụ sở tại Hà Nội) với lãi suất 17%/năm theo dư nợ giảm dần. Tuy nhiên, ngoài khoản lãi vay nói trên, người vay phải trả cho F88 khoản tiền lãi dưới hình thức "phí ký gửi hàng hóa" lên đến 48,8%/năm, nếu tất toán khoản vay trước thời hạn 6 tháng sẽ bị phạt 4,3% số dư nợ còn lại. Ngoài ra, các nhân viên còn "tư vấn", đề nghị người vay mua bảo hiểm tiền vay. Việc cho vay vốn và cầm cố với lãi suất như trên là vi phạm pháp luật hiện hành.

Thời gian qua, Công an TP Đà Nẵng rất quyết liệt trong công tác phòng ngừa và đấu tranh trấn áp tội phạm, trong đó có tội phạm cho vay lãi nặng và các vi phạm trong hoạt động tín dụng, cầm cố thế chấp. Đã có nhiều vụ việc được phát hiện, xử lý nghiêm khắc.

Theo Thiếu tướng Vũ Xuân Viên- Giám đốc Công an TP Đà Nẵng, so với thời điểm 2018-2019, hoạt động cho vay nặng lãi trên địa bàn giảm đáng kể, nhưng có nhiều biến tướng, với hình thức tinh vi hơn. Việc kiểm tra, chấn chỉnh, xử lý các sai phạm trong hoạt động cho vay tài chính và cầm cố thế chấp sẽ góp phần giữ gìn ANTT, vì cuộc sống an lành, bình yên của người dân Đà Nẵng.

C.Hạnh-X.Sơn -Minh Duyên