Điển hình, trưa 15-7, anh H.T.H (1983, trú P. Thuận Phước, Đà Nẵng) nhận được cuộc gọi đến tự giới thiệu là nhân viên công ty “Mirae Asset” tư vấn vay vốn. Anh H.T.H đã trao đổi thông tin với tài khoản zalo có tên “Mai Anh” và được hướng dẫn vào trang web có tên appmiraefn.online/auth” để thực hiện các bước đăng ký tạo tài khoản trên trang web làm thủ tục vay số tiền 200 triệu đồng. Sau khi hoàn thành các bước đăng ký thông tin vay, anh H.T.H thấy trong tài khoản vay tiền đã đăng ký thành công số tiền 200 triệu đồng và khi bấm vào tài khoản để thực hiện rút tiền thì không được. Anh H.T.H nhắn tin để hỏi nguyên nhân thì được hướng dẫn do thông tin tài khoản đăng ký bị sai thông tin và yêu cầu chuyển nhiều lần với số tiền 90 triệu đồng vào số tài khoản 1021919999, chủ tài khoản tên “DT TC MIRAE ASSET” thuộc ngân hàng VPBank. Tiền đã chuyển nhưng anh H.T.H vẫn không thực hiện được các bước rút tiền trên ứng dụng trên web của “appmiraefn.online/auth”. Lúc này anh H.T.H nghi ngờ mình bị lừa đảo nên làm đơn trình báo cơ quan Công an.

Tương tự, trưa 29-7, chị N.T.L.H (2001, quê Quảng Trị) nhận được cuộc gọi tự xưng là nhân viên chăm sóc khách hàng của Ngân hàng Bảo Việt. Chị N.T.L.H được yêu cầu kết bạn qua ứng dụng Zalo để nói về việc duyệt hồ sơ vay và hướng dẫn truy cập vào đường dẫn có địa chỉ “https:bom.so/Vaytinchapbaoviet” để làm thủ tục vay tiền. Khi hoàn thành các bước đăng ký thì chị N.T.L.H được cung cấp số tài khoản ngân hàng 1544968888 thuộc ngân hàng MB Bank, chủ tài khoản tên “BVB (Bảo Việt Bank)” để chị N.T.L.H chuyển tổng số tiền 40 triệu đồng với mục đích xác nhận tài khoản chính chủ, và xác nhận lại số tài khoản của người thân. Sau khi chị N.T.L.H chuyển tiền xong, thì nghi ngờ bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên đến cơ quan Công an để trình báo lại sự việc.

Đây chỉ là một vài vụ việc điển hình trong số rất nhiều vụ các đối tượng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của nhiều người với thủ đoạn mạo danh tổ chức tài chính, ngân hàng. Những kẻ lừa đảo thường đưa ra những lời hứa mời gọi hấp dẫn, như vay tiền nhanh chóng, không cần thẩm định hồ sơ, không cần chứng minh thu nhập, và có thể vay số tiền lớn. Nếu người vay chấp nhận, đối tượng sẽ yêu cầu truy cập vào trang website theo đường dẫn được cung cấp, điền các thông tin cá nhân cùng số tài khoản ngân hàng để nhận tiền giải ngân.

Sau khi thực hiện đầy đủ các bước như đã được hướng dẫn, đối tượng yêu cầu người vay tiền phải chuyển tiền các loại phí như phí làm hồ sơ, phí hỗ trợ, phí bảo hiểm tiền gửi… với số tiền từ vài trăm nghìn đồng đến vài triệu đồng, cam kết hoàn lại toàn bộ tiền chuyển vào sau khi được giải ngân khoản vay. Đối tượng liên tục đưa ra nhiều lý do để yêu cầu người vay tiền phải chuyển tiền cho đối tượng thì khoản vay mới được duyệt, qua đó chiếm đoạt tiền của người vay chuyển vào.

Vào tháng 4-2023, Phòng Cảnh sát hình sự- Công an TP Đà Nẵng đã phá đường dây giả danh nhân viên công ty tài chính, ngân hàng cho vay tiền online, khiến 500 người bị lừa gần 10 tỷ đồng. Chuyên án được xác lập để đấu tranh sau khi bà N.T.H. (57 tuổi, trú Q. Hải Châu, Đà Nẵng) trình báo thông tin về việc bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 150 triệu đồng, sau khi liên hệ qua mạng xã hội để vay tiền. Phòng Cảnh sát hình sự đã bắt giữ 8 người liên quan để điều tra. Tuy nhiên, quá trình điều tra, xử lý các vụ án lừa đảo sử dụng công nghệ cao nói chung gặp nhiều khó khăn, cam go trong tình hình hiện nay. Trọng tâm đấu tranh với tội phạm sử dụng công nghệ cao vẫn là tuyên truyền phương thức, thủ đoạn lừa đảo để người dân biết và phòng ngừa.

Tuy nhiên, dù đã được thông tin, tuyên truyền nhiều nhưng do tâm lý chủ quan, nôn nóng để vay được tiền nên không ít người vẫn trở thành nạn nhân của các thủ đoạn lừa đảo nói trên. Do vậy, cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mạo danh tổ chức tài chính, ngân hàng. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.

M.VINH