Theo điều tra của Công an TP Quy Nhơn, từ tháng 8 đến nay, các đối tượng nêu trên thuê một chung cư ở phường Hải Cảng (TP Quy Nhơn) để hoạt động cho vay nặng lãi. Thủ đoạn các đối tượng là sử dụng mạng xã hội Facebook để đăng bài với nội dung cho vay tiền góp kèm số điện thoại. Khi có người liên hệ hỏi vay tiền thì các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp địa chỉ nơi cư trú, các giấy tờ tùy thân và trực tiếp đến nhà để biết và phòng hờ “con nợ” bỏ trốn.

Có hai cách thức vay tiền: Nếu thời gian đóng tiền góp là trong vòng 25 ngày thì lãi suất cho vay là 30%/tháng. Nếu thời gian đóng tiền góp là trong vòng 21 ngày thì lãi suất cho vay là từ 37,14%/tháng. Khi người vay không có khả năng trả tiền góp hàng ngày thì họ sẽ đáo hạn, tức là tiếp tục vay thêm tiền với cách thức tương tự như trên để cấn trừ số ngày tiền góp chưa đóng. Sau đó, người vay tiếp tục đóng tiền góp của gói đáo hạn này.

Theo điều tra ban đầu, Tuấn trực tiếp quản lý hoạt động cho vay từ Duy, Trường. Khi có khách vay, Tuấn sẽ giao lại cho Trường và Duy làm. Số tiền nhóm Tuấn cho vay dao động từ 5.000.000 đồng đến 25.000.000 đồng. Còn Lữ Trọng Xuân thì cho vay riêng, hoạt động một mình. Nhóm đối tượng này đã cho 22 người ở TX An Nhơn, huyện Tuy Phước và TP Quy Nhơn vay với số tiền hơn 1,1 tỷ đồng. Với lãi suất cho vay từ 30%/tháng đến 37,14%/tháng gấp khoảng 18 đến 22 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại Điều 468 Bộ luật dân sự.

Nhiều người vay đã trả lãi bằng số tiền gốc nhưng vẫn còn nợ như chị H.C.K (1991, trú H. Tuy Phước) vay số tiền 15 triệu đồng, trong 21 ngày đáo hạn 3 lần đã trả 18 triệu đồng vẫn chưa hết nợ. Hay chị L.T.T (1999, trú TP Quy Nhơn) vay số tiền 10 triệu đồng trả cả lãi và gốc hơn 41 triệu đồng.

Khi người vay không trả tiền thì các đối tượng sẽ đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh căn cước công dân lên tài khoản mạng xã hội để buộc người vay trả khoản nợ còn lại. Khi nào người vay đóng tiền lại thì Hùng sẽ gỡ bỏ bài đăng trên mạng xã hội Facebook.

Theo Thượng tá Trần Đức Siêu- Phó Trưởng Công an TP Quy Nhơn, qua theo dõi thì nhóm đối tượng này hầu như hoạt động cho vay nặng lãi trên địa bàn cả tỉnh. Để triệt xoá, Công an TP Quy Nhơn cử trinh sát xác minh, nhanh chóng khoanh vùng, làm rõ, xác định các đối tượng thực hiện hành vi nêu trên. Khi xác định các đối tượng ở tại một chung cư thì tăng cường lực lượng mật phục, theo dõi hoạt động của đối tượng. Khi đã nắm đầy đủ chứng cứ tổ chức triệt xoá, hiện vụ việc đang được điều tra mở rộng”.

LÊ GIANG