Trên cơ sở điều tra, xác định được: Từ năm 2019, Nhi đưa ra thông tin vay tiền đáo hạn ngân hàng, kinh doanh bất động sản để vay tiền của nhiều người và có trả lãi suất. Sau khi nhận được tiền vay, Nhi sử dụng, cho vay lại để hưởng chênh lệch lãi suất nhưng do lợi nhuận mang lại không đủ để trả lãi nên Nhi tiếp tục vay của nhiều người khác, khoản sau trả khoản trước. Thời gian đầu, Nhi uy tín, trả đúng hạn. Quá trình đó, chồng Nhi là Liêm đã giúp sức để Nhi nhận tiền bị hại.

Đến tháng 10-2021, do dư nợ quá lớn, bản thân Nhi không có nguồn thu nhập nào khác, nhằm có tiền trả, Nhi và Liêm đã bàn bạc thống nhất tiếp tục vay của người khác để lấy tiền trả nợ và chi tiêu. Đến cuối tháng 2-2022, nhiều chủ nợ đã tố giác vợ chồng Nhi – Liêm chiếm đoạt tài sản. Qua điều tra, xác định được tổng số tiền mà Nhi chiếm đoạt của 11 bị hại là hơn 53 tỷ đồng; trong đó Liêm giúp sức cho vợ chiếm đoạt số tiền hơn 22 tỷ đồng của 8 bị hại. Trong số các bị hại, có 2 trường hợp “dính” cho Nhi vay lãi nặng, trở thành bị cáo trong vụ án.

Cụ thể, từ đầu năm 2019 đến tháng 1 – 2022, Nhi nhiều lần vay tiền lãi suất cao của bà Văn Thị Kim Nhung (bị hại trong vụ án), lãi suất từ 109 đến hơn 521%/năm (cao hơn 5 lần mức lãi suất cao nhất theo Luật quy định). Từ tháng 9-2020 đến tháng 2-2022, bà Đặng Thị Lệ (bị hại trong vụ án) cho Nhi vay, sau đó cho vay quay vòng nhiều lần, mức lãi suất cho vay từ hơn 109%/năm. Liên quan đến việc cho Nhi vay lãi nặng, trường hợp bà Ngô Thị Hương cho Nhi vay nhiều lần, lãi suất từ 109,50%/năm đến 146%/năm. Do đó, Nhung, Lệ, Hương cũng bị truy tố về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Tại phiên tòa, HĐXX nhận thấy, sau khi chiếm đoạt tiền của bị hại thì các bị cáo đã dùng nguồn tiền do phạm tội mà có chuyển cho nhiều người với nhiều mục đích khác nhau; mua đất, làm nhà và sử dụng chi tiêu cá nhân. Tuy nhiên, quá trình điều tra, truy tố chưa điều tra làm rõ, đưa một số người đã nhận tiền của các bị cáo vào tham gia tố tụng với tư cách người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan để xem xét có hay không trách nhiệm trả lại số tiền mà họ thực nhận cho bị hại. Nên quyết định trả hồ sơ vụ án hình sự sơ thẩm đối với các bị cáo Nhi, Liêm bị truy tố về tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; các bị cáo Văn Thị Kim Nhung, Đặng Thị Lệ, Ngô Thị Hương (đều trú Quảng Trị) bị truy tố về tội: “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” cho VKSND tỉnh Quảng Trị để điều tra bổ sung gồm 3 nội dung.

Thứ nhất, làm rõ giao dịch nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất đối với các thửa đất 129, 130, 131, 474; bị cáo nhận chuyển nhượng các thửa đất này của ai, giá trị thực chuyển nhượng là bao nhiêu, chuyển tiền vào thời gian nào, nguồn tiền để các bị cáo giao dịch nhận chuyển nhượng quyền sử dụng đất do đâu mà có, nếu có nguồn gốc từ chiếm đoạt thì chiếm đoạt của ai với số tiền bao nhiêu. Thứ 2, tiếp tục thu thập kết quả ủy thác điều tra đối với một số trường hợp đã ủy thác điều tra nhưng chưa có kết quả. Thứ 3, làm rõ lịch sử dòng tiền có nguồn gốc là tiền do phạm tội mà có của các bị cáo đã chuyển cho 69 người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan được luân chuyển đến đâu.

BẢO HÀ