Trước đó, thông qua các biện pháp nắm tình hình trên không gian mạng, cuối năm 2023, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Phòng ANM)- Công an tỉnh Hà Tĩnh phát hiện tài khoản mạng xã hội Facebook có tên: "Icloud Đại Tín" có hoạt động cho vay tiền với lãi suất cao. Để cho vay tiền và kiểm soát người vay, "Icloud Đại Tín" yêu cầu người vay phải thoát iCloud (tài khoản đăng ký sử dụng dịch vụ và lưu trữ dùng cho các thiết bị IOS) trên ĐTDĐ Iphone của mình rồi đăng nhập tài khoản iCloud do đối tượng cung cấp. Bằng các đó, "Icloud Đại Tín" sẽ cho vay số tiền tương ứng 40- 50% giá trị chiếc ĐTDĐ mà người vay đang sử dụng.

Đây là hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với hình thức mới, quy mô lớn, nhiều người vay trên cả nước, trong đó có công dân trên địa bàn huyện Lộc Hà (Hà Tĩnh). Trước tình hình đó, sau khi báo cáo lãnh đạo Ban Giám đốc Công an tỉnh Hà Tĩnh xin ý kiến chỉ đạo, Phòng ANM đã huy động lực lượng, phương tiện tập trung triển khai các biện pháp nghiệp vụ xác minh, điều tra làm rõ.

Quá trình xác minh, cơ quan Công an đã làm rõ đối tượng đứng ra tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng qua tài khoản mạng xã hội Facebook có tên "Icloud Đại Tín" là do Nguyễn Xuân Trường (1999, trú P. Phúc Lợi, Q. Long Biên, TP Hà Nội) thực hiện. Sau thời gian củng cố chứng cứ, ngày 10- 1, Phòng ANM- Công an tỉnh Hà Tĩnh phối hợp Công an huyện Lộc Hà và Công an phường Phúc Lợi tiến hành triệu tập làm việc và khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Xuân Trường, thu giữ nhiều tang vật liên quan.

Tại cơ quan Công an, bước đầu Nguyễn Xuân Trường khai nhận: Từ khoảng tháng 7- 2022, thông qua mạng xã hội, thấy nhiều người có nhu cầu vay tiền qua iCloud ĐTDĐ Iphone nên nảy sinh ý định cho vay lãi nặng bằng hình thức này. Để thực hiện hành vi, Trường lập một tài khoản mạng xã hội facebook có tên "Icloud Đại Tín (Money Online)" và đăng bài viết quảng cáo lên các hội, nhóm vay tiền qua icloud. Để tránh bị phát hiện, Trường sử dụng số điện thoại, tài khoản ngân hàng không chính chủ để giao dịch với người vay. Khi khách hàng đồng ý vay tiền bằng hình thức trên, Trường liền nhắn tin qua facebook để hỗ trợ khách hàng cài máy thoát iCloud của khách, rồi đăng nhập iCloud do Trường cung cấp. Hoàn thành các bước trên, Trường cho vay tiền theo giá trị tài sản của người vay (40-50% giá trị của ĐTDĐ), lãi suất giao động từ 200- 500%/năm. Từ khi hoạt động đến thời điểm bị bắt giữ, Nguyễn Xuân Trường đã cho nhiều người ở nhiều tỉnh, thành phố trên địa bàn cả nước vay với tổng số tiền khoảng 7 tỷ đồng.

Hiện vụ việc đang được Công an huyện Lộc Hà tiếp tục đấu tranh mở rộng, xác định thêm bị hại để hoàn tất hồ sơ xử lý theo quy định của pháp luật.

X.SƠN