Sập bẫy cho vay tiêu dùng cá nhân

Thứ năm, 10/07/2014 11:41

(Cadn.com.vn) - Cho vay tiêu dùng cá nhân hiện đang là hoạt động tài chính diễn ra khá sôi động, phục vụ nhu cầu vay để dùng vào các khoản chi tiêu. Hình thức, thủ tục vay cũng đơn giản nên có đối tượng đã lợi dụng điều này để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trục lợi cá nhân. Tối 8-7, CAQ Hải Châu (Đà Nẵng) đã áp dụng biện pháp tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Đắc Nhãn (1985, quê Núi Thành, Quảng Nam) để làm rõ hành vi như đã nói ở trên.

Do có nhu cầu chi tiêu cá nhân nên anh Lê Minh Nghĩa (1990, quê Quảng Bình, trú tại Đà Nẵng) tìm kiếm các thông tin về cho vay tín chấp để được vay vốn. Sau nhiều ngày tìm hiểu, anh Nghĩa nhận được thông tin trên một trang mạng Internet cho vay tiêu dùng cá nhân với mức tối đa 200 triệu đồng, thủ tục lại hết sức đơn giản: chỉ với bản phô tô các giấy tờ: hộ khẩu, CMND và giấy xác nhận đã nộp thuế ở cơ quan thuế; thời gian giải ngân chỉ trong vòng 3 giờ đồng hồ. Tuy nhiên, người vay phải đóng 10% giá trị số tiền vay (giống như tiền bảo đảm sẽ thực hiện nghĩa vụ của người vay) cho cơ quan thuế, đến khi đáo hạn hợp đồng sẽ được thanh toán lại số tiền đã đóng.

Kèm theo lời quảng cáo là số điện thoại để liên hệ. Trong lúc đang cần tiền, suy đi nghĩ lại chỉ cần cọc trước 10% mà có thể vay được số tiền đến 200 triệu đồng nên anh Nghĩa không chần chừ liên hệ với người cho vay và được người này giới thiệu tên Nhãn để làm thủ tục. Sau một hồi nhận được các lời tư vấn "ngọt" như mía lùi, anh Nghĩa đồng ý, nhưng anh không ngờ đây là một màn kịch được Nhãn dàn dựng để chiếm đoạt tài sản.

Nguyễn Đắc Nhãn tại cơ quan điều tra.

Cụ thể, sau khi có đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu, để đảm bảo khoản vay 200 triệu đồng được giải ngân nhanh chóng, Nhãn yêu cầu anh Nghĩa chuyển khoản 10%, tương đương 20 triệu đồng vào tài khoản của một người lạ để Nhãn đi "nộp thuế" (để lấy giấy nộp thuế bổ sung vào thủ tục-P.V). Tuy nhiên, đến sáng 7-7, anh Nghĩa không nộp tiền vào tài khoản mà gọi điện báo cho Nhãn trực tiếp cùng đi nộp. 11 giờ cùng ngày, Nhãn và Nghĩa đến Chi cục Thuế Đà Nẵng để nộp tiền nhưng hết giờ làm việc nên cả hai trở về và hẹn chiều 8-7 sẽ gặp nhau để cùng đi nộp.

Đúng hẹn, 14 giờ ngày 8-7, Nghĩa đến Chi cục Thuế Đà Nẵng gặp và đưa tiền cho Nhãn nộp thuế nhưng sau đó Nhãn cầm tiền và bỏ đi đâu không rõ. Nghi ngờ bị lừa đảo, Nghĩa liền chạy đi tìm đến đoạn đường Lý Thường Kiệt thì phát hiện, tri hô và được tổ công tác của Bộ đội Biên phòng TP trên đường tuần tra hỗ trợ, bắt quả tang sau đó bàn giao cho Đội Điều tra Tổng hợp CAQ Hải Châu làm rõ sự việc.

Tang vật vụ việc.

Qua đấu tranh, Nhãn khai họ tên đầy đủ là Nguyễn Đắc Nhãn (1985, quê Phú Ninh, Quảng Nam, hiện đang trú tại P. Phước Mỹ, Q. Sơn Trà, Đà Nẵng). Nhãn khai nhận, do có ý định chiếm đoạt tiền của người khác nên cách đây 2 tuần đã lên một trang mạng rao vặt đăng tin cho vay tiêu dùng với nội dung: "Cho vay tiêu dùng, giải ngân nhanh trong vòng 3 giờ làm việc" và để lại số điện thoại, email để những người có nhu cầu liên hệ.

Đến khoảng 19 giờ ngày 7-7, sau khi anh Nghĩa liên hệ, biết anh Nghĩa có nhu cầu vay 200 triệu đồng, Nhãn đồng ý và lập hẳn một kế hoạch để chiếm đoạt tiền. Theo thỏa thuận, Nhãn yêu cầu anh Nghĩa chuyển 20 triệu đồng vào tài khoản của em gái mình ở Ngân hàng BIDV nhưng anh Nghĩa không nộp mà hẹn cùng nhau đi nộp trực tiếp. Như đã nói, đến 14 giờ ngày 8-7, sau khi dẫn anh Nghĩa đến Chi Cục thuế Đà Nẵng, Nhãn rút điện thoại nói chuyện với một người nào đó xưng tên là Nam sau đó yêu cầu anh Nghĩa mang 20 triệu đồng lên tầng 3 nộp vào tài khoản cho anh Nam, trưởng phòng thuế.

Thấy có sự không trùng khớp trong lời nói của Nhãn nên anh Nghĩa yêu cầu Nhãn cùng lên tầng 3 với mình, tuy nhiên Nhãn không chịu đi mà lại yêu cầu anh Nghĩa đưa 19.950.000 đồng để đi nộp thay và dặn anh Nghĩa chờ ở tầng 1. Khi cầm được tiền trong tay, Nhãn liền đi thang máy lên tầng 5 và gọi điện báo cho anh Nghĩa đi cầu thang bộ lên tầng 3. Do có chuẩn bị từ trước nên trong lúc anh Nghĩa hì hục leo bộ cầu thang thì Nhãn đã kịp thay áo quần, đeo khẩu trang và vào thang máy đi ngược xuống tầng 1 để "đánh bài chuồn" nhưng anh Nghĩa đã kịp thời đuổi theo, phối hợp với lực lượng Bộ đội Biên phòng bắt giữ cùng tang vật.

Trao đổi với chúng tôi ngày 9-7, một ĐTV Đội Điều tra Tổng hợp CAQ Hải Châu cho biết, theo ghi nhận của CAQ, cách thức lợi dụng việc cho vay tiêu dùng để chiếm đoạt tài sản như việc làm của Nhãn là thủ đoạn mới xuất hiện trên địa bàn và hiện cơ quan CSĐT CAQ Hải Châu đang tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Đắc Nhãn để mở rộng điều tra, làm rõ vụ việc. Qua đây, cơ quan CSĐT CAQ Hải Châu cũng thông báo ai là bị hại trong các vụ việc tương tự xin liên hệ với CAQ Hải Châu (số 16-Phan Đình Phùng, Đà Nẵng) để cung cấp thông tin và phối hợp điều tra vụ việc.

Nguyễn Tuấn